Vermögensverwalter Der Kunde Die Herausforderung Die Lösung Das Ergebnis Read PDF version Der Kunde Unser Kunde ist ein privates Investmentunternehmen mit Sitz in den USA. Seit den 1990er-Jahren ist es für vermögende Privatkunden, Investmentunternehmen, Pensionskassen, Programme zur Gewinnbeteiligung, gemeinnützige Organisationen sowie Konzerne tätig. Unser Kunde beschäftigt Finanzberater, die über eine Standard-Vermögensverwaltungsplattform (Turnkey Asset Management Platform, TAMP) teure, exklusive Dienstleistungen erbringen. Die strategischen Berater verwalten ein Vermögen von fast 30 Mrd. US-Dollar und gestalten die Finanzportfolios ihrer Mandanten je nach Risikobereitschaft und persönlichen Präferenzen. Außerdem helfen sie bei der Verwaltung von Geldern und Anlagen. Die Herausforderung In der Vergangenheit stellte unser Kunde den Beratern für die Portfolio-Verwaltung die Standardlösung eines Drittanbieters bereit. Somit musste er wiederkehrende Lizenzgebühren zahlen und konnte die Software nicht um spezifische Funktionen erweitern, die eine genaue Anpassung der Portfolios ermöglicht hätten. Unser Kunde wünschte sich zudem ein neues Konzept für das Nutzererlebnis. Dies erforderte die Digitalisierung von Geschäftsprozessen, was mit der Standard-Software unmöglich war. Daher beschloss unser Kunde, eine proprietäre, angepasste Finanzsoftware zu erwerben, die den Beratern das bestmögliche Erlebnis bei der Kundeninteraktion bietet. Die Berater wünschten sich ein geschäftliches Werkzeug für den gesamten Zyklus der Portfolio-Verwaltung sowie ein anpassbares Layout der Benutzeroberfläche. Außerdem wollte unser Kunde dank einer proprietären Lösung die Lizenzgebühren vermeiden und mit dem neuen immateriellen Vermögenswert seine Kapitalisierung erhöhen. Die Lösung Unser Kunde entschied sich aufgrund unserer Erfahrungen mit der Entwicklung kundenspezifischer Vermögensverwaltungslösungen und aufgrund unserer erfolgreichen FinTech-Projekte für Devexperts. Wir entwickelten das Front- und Backend der neuen Lösung für die Portfolio-Verwaltung und setzten dabei die folgenden von den Beratern gewünschten Funktionen um: Kompilierung und sofortige Anpassung individueller PortfoliosVergleich der Portfolios in der Lösung mit externen Portfolios (bei beliebigen Finanzinstituten)Konfiguration des UI-Layouts mit variablen Portfolio-Ansichten: intelligente Kundeninteraktion dank der Anpassung von Portfolio-Informationen je nach Bedarf des Beraters Neben diesen Funktionen hält die neue proprietäre Vermögensverwaltungslösung auch folgende Möglichkeiten bereit: ausführliche Informationen zur Berechnung der Portfolio-Rendite mit dem Risiko-Ertrags-Verhältnis nicht ausschließlich auf Grundlage der AnlagerenditeErfüllung von Kundenwünschen in Bezug auf kurz- und langfristige Anlagen – Darstellung des Einflusses von unterschiedlichen Anlageentscheidungen und Marktbedingungen auf die Ziele des Anlegers Zusätzlich stellt die neue Software den Beratern Instrumente bereit, die ihr Tagesgeschäft optimieren. Dies umfasst die anfängliche Kundengewinnung, die laufenden Gespräche zur Finanzplanung, die Wertentwicklung, Compliance-Themen, steuerliche Meldungen sowie die Rechnungslegung. Das Ergebnis Die neue Portfolio-Verwaltungslösung des Kunden besteht aus Instrumenten für Simulationen, Vergleiche und Analysen. Die solide proprietäre Lösung verschafft unserem Kunden folgende Vorteile: Kosteneinsparungen bei der unternehmensweit wichtigsten Software durch die Vermeidung von LizenzgebührenAusrichtung der Portfolio-Verwaltungslösung an den geschäftlichen Anforderungenbestmögliche Dienste für die Berater als wichtigste Kunden Dank der neu implementierten, proprietären Software-Lösung verzeichnete der Kunde zudem hervorragende finanzielle Ergebnisse. Laut den Finanzberichten des Kunden wurde ein Jahr nach Einführung der neuen Software eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 17 % erreicht, und der Netto-Cashflow wuchs um 245 %. Als direkte Folge der neuen Portfolio-Verwaltungslösung gelangte mehr Vermögen auf die Plattform. Dies war für unseren Kunden besonders vorteilhaft: Er erzielte eine gute Bewertung für seinen Börsengang.
