Vermögensverwalter Der Kunde Die Herausforderung Die Lösung Das Ergebnis Read PDF version Der Kunde Unser Kunde ist ein privates Investmentunternehmen mit Sitz in den USA. Seit den 1990er-Jahren ist es für vermögende Privatkunden, Investmentunternehmen, Pensionskassen, Programme zur Gewinnbeteiligung, gemeinnützige Organisationen sowie Konzerne tätig. Unser Kunde beschäftigt Finanzberater, die über eine Standard-Vermögensverwaltungsplattform (Turnkey Asset Management Platform, TAMP) teure, exklusive Dienstleistungen für Privatkunden erbringen. Die Finanzberater verwalten ein Vermögen von fast 30 Mrd. US-Dollar. Je nach Risikobereitschaft und persönlichen Vorlieben ihrer Kunden erstellen sie Altersvorsorgestrategien und verwalten Fonds und Anlagen. Die Herausforderung Seit den 2010er-Jahren gehen in den USA viele Babyboomer (Menschen der Geburtsjahre 1946 bis 1964) in den Ruhestand. Ihr Anteil an der US-amerikanischen Wirtschaftsleistung beträgt 7,6 Bio. US-Dollar pro Jahr. Die Babyboomer nehmen beim Sparen und Anlegen die Dienste unseres Kunden in Anspruch, aber im Ruhestand verlagert sich ihr finanzieller Schwerpunkt auf die Ausgabenseite. Daraus entstand eine Nachfrage nach unkomplizierter Finanzplanung für den Ruhestand. Die Rentner wollen den gewohnten Lebensstandard beibehalten und genau wissen, wie lange ihre Ersparnisse reichen werden – denn gleichzeitig haben die Babyboomer eine hohe Lebenserwartung. Unser Kunde hatte kein Finanzprodukt für die Ausgabenplanung im Ruhestand im Angebot. Daher begannen Anleger, die ihre Ersparnisse und Anlagen bislang über unseren Kunden verwalteten, zur Konkurrenz zu wechseln. Mit der Abwanderung der Anleger kam es zu einem Kapitalabfluss, sodass unser Kunde rasch eine entsprechende Finanzlösung entwickeln und implementieren musste. Außerdem musste unser Kunde seine Außendienstprozesse verbessern. Dies war ein notwendiger Schritt für reibungslose Kundeninteraktionen bei den Beratern im Außendienst. Ein weiteres Ziel war die Verbesserung des Kundenerlebnisses in der Kommunikation mit Beratern sowie bei der Beobachtung von Finanzstatistiken in der Altersvorsorge. Die Lösung Unser Kunde entschied sich aus zwei Gründen für Devexperts: wegen unserer Erfahrung mit der Entwicklung kundenspezifischer Vermögensverwaltungslösungen und wegen unserer erfolgreich umgesetzten FinTech-Projekte. Außerdem ist Devexperts bekannt dafür, Finanzlösungen in kurzer Zeit von Grund auf neu zu entwickeln – und genau das brauchte unser Kunde zu diesem Zeitpunkt. Als Mittel gegen die Abwanderung der Anleger, die die Erträge unseres Kunden deutlich schmälerte, musste die neue Software für die Altersvorsorge innerhalb von acht Monaten ab Beginn der Entwicklungsarbeiten eingeführt werden. Wegen des kurzen Zeitrahmens wurde das Projekt auf mehrere Software-Hersteller aufgeteilt. Devexperts wurde mit dem Back- und Frontend eines Systems beauftragt, das das Einkommen für einen festen Zeitraum berechnet. Das System wurde mit Charting- und Visualisierungsfunktionen für die Daten aus dem Vorsorgeportfolio der Anleger ausgestattet. Es zeigt zwei Nutzungsszenarien für dieses Portfolio: die Simulation einer möglichen Situation sowie die Anzeige eines aktuellen Portfolios zum Ausdrucken. Die Lösung ist in andere Produkte unseres Kunden integriert. Dazu gehören eine Standard-Vermögensverwaltungsplattform, ein Anlegerportal, eine Portfolio-Verwaltungslösung sowie weitere Module. Außerdem wurde die Lösung weiter angepasst, sodass sie hochwertige, ausdruckbare Berichte und Dokumente generiert, die bei der weiteren Arbeit mit den Anlegern zum Einsatz kommen. Zudem gelang es Devexperts, mit der Implementierung einer iPad-Version der Altersvorsorge-Lösung gleich zwei Ziele zu verwirklichen: Zum einen verbesserte sich die Kundeninteraktion für die Berater in ihren Außendienst-Prozessen. Zum anderen ergab sich ein besseres Kundenerlebnis, weil die Rentner ihre Salden und Kapitalflüsse jetzt nachverfolgen können. Das Projekt war wegen der zwischendurch angepassten Anforderungen sehr anspruchsvoll. Devexperts musste sich mit den anderen Anbietern, die an der parallelen Entwicklung weiterer Komponenten beteiligt waren, genau abstimmen. Die Finanzsoftware von Devexperts für die Einkommensplanung füllte die Lücke im Angebot unseres Kunden, sodass die Abwanderung der Anleger gestoppt werden konnte. Das Ergebnis Devexperts spielte eine entscheidende Rolle für die Einführung der neuen Altersvorsorge-Lösung unseres Kunden und trug zu mehreren Erfolgen bei: kurze Vorlaufzeit bei der Entwicklung einer vollständig neuen Software für die Ausgabenplanung, die das Produktsortiment unseres Kunden erweitertesofortiges Ende der Abwanderung von Anlegernleistungsstarke Werkzeuge für die Kundenbetreuer zur Ansprache von Anlegern, die Unterstützung bei der Altersvorsorge wünschenhohe Konversionsraten (iPad-Version für Berater)optimiertes Kundenerlebnis (iPad-Version für Berater)
